原標題：2023年,“1號罰單”給了青島誠信達

來源：半島都市報

原標題：2023年,“1號罰單”給了青島誠信達

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半島全媒體記者 王天書

今年以來,青島銀保監局開出18張罰單。記者梳理發現,罰單涉及濟南中晟前海保險代理有限公司黃島分公司、青島誠信達保險代理有限公司即墨分公司、華海財產保險股份有限公司青島分公司、青島膠州中成村鎮銀行股份有限公司、青島城陽珠江村鎮銀行等。罰單中涉及何種違規事項事由?相關駐青企業又推出了哪些整改措施?效果如何?近日,記者進行了調查采訪。

青島銀保監局今年以來開出18張罰單

青島銀保監局網站行政處罰信息顯示,自2023年來,青島銀保監局共開出18張罰單。青島城陽珠江村鎮銀行、華海財產保險股份有限公司青島分公司、青島膠州中成村鎮銀行股份有限公司、青島誠信達保險代理有限公司即墨分公司、濟南中晟前海保險代理有限公司黃島分公司均收到2張罰單。

其中,“1號罰單”給了青島誠信達保險。1月11日青島銀保監局公布的兩張罰單顯示,青島誠信達保險代理有限公司即墨分公司被處以2萬元罰款,聶麗娟對青島誠信達保險代理有限公司即墨分公司收取保險代理合同約定之外的手續費一案承擔責任,被警告并處5000元罰款。

2月10日,青島銀保監局再次公示了16張罰單。罰單顯示,華海財產保險股份有限公司青島分公司被處以警告并被罰款38萬元,王嘉德對華海財產保險股份有限公司青島分公司虛列業務及管理費、直銷業務虛掛中介套取費用、違反內部規定承保交強險業務一案承擔責任,被警告并罰款5萬元；青島膠州中成村鎮銀行股份有限公司被處以50萬元罰款,華沙對青島膠州中成村鎮銀行貸款管理嚴重不審慎違法違規行為承擔責任,被警告；濟南中晟前海保險代理有限公司黃島分公司被處以5萬元罰款,相敏對濟南中晟前海保險代理有限公司黃島分公司利用業務便利為其他機構或者個人牟取不正當利益一案承擔責任,被警告并罰款1萬元；袁堯對青島城陽珠江村鎮銀行貸款受理與調查環節不盡職違法違規行為承擔責任,被警告；矯田田對青島城陽珠江村鎮銀行貸款受理與調查環節不盡職違法違規行為承擔責任,被警告。

主要違法違規事實(案由)各有不同

具體來看,被處罰青企的主要違法違規事實(案由)各有不同。

青島城陽珠江村鎮銀行的2張罰單均與銀行貸款受理與調查環節不盡職違法違規行為有關,被處罰當事人因此承擔責任。華海財產保險股份有限公司青島分公司因存在3項違法違規行為,單位和個人被處以警告處分并罰款。這3項違法違規行為主要為虛列業務及管理費、直銷業務虛掛中介套取費用、違反內部規定承保交強險業務。青島膠州中成村鎮銀行股份有限公司存在貸款管理嚴重不審慎這一主要違法違規事實(案由),被青島銀保監局依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條、《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條對單位與個人進行處罰。青島誠信達保險代理有限公司即墨分公司因收取保險代理合同約定之外的手續費,被處以警告并罰款。濟南中晟前海保險代理有限公司黃島分公司利用業務便利為其他機構或者個人牟取不正當利益,違反了《保險代理人監管規定》第一百零二條規定,吃下兩張罰單。

通過行政處罰提升違規成本,是強化金融法治建設、維護市場健康穩定的重要抓手之一。銀保監會數據顯示,2022年全年合計處罰銀行保險機構4620家次,處罰責任人員7561人次,罰沒28.99億元。

中國人民大學法學院教授劉俊海在接受相關媒體采訪時表示,罰單數量、金額、處罰人員的增加以及力度的加強,體現了監管對于銀行業、保險業、非銀行業金融機構從嚴監管、穿透監管、精準監管、靶向監管、法制監管、協同監管的理念,體現了監管審查中對于違規、侵權、違法行為的零容忍態度。同時,劉俊海強調,應加強事先監管、事中監管的關口前移,特別是發揮好窗口指導的行政監管作用,讓金融機構及其董監高“照照鏡、出出汗,紅紅臉、治治病”,避免違規行為的發生；指導金融機構完善公司治理體系,加強內控合規體系建設、加強法律風險管控措施,“部分金融機構的公司治理形同虛設、有名無實,應當及時扭轉?！眲⒖『１硎?。

涉事企業大多已進行整改

對于罰單涉及的違規事項事由,涉事企業采取了怎樣的整改措施?記者聯系到相關企業的工作人員進行了采訪。青島膠州中成村鎮銀行股份有限公司相關工作人員表示,青島銀保監局于2021年進行了現場檢查。對于檢查的結果,公司高度重視,“具體部門已經針對問題進行了全面整改?！比A海財產保險股份有限公司青島分公司工作人員表示,公司近期剛剛收到罰單,會根據通知書中提到的問題進行落實、整改,后續將向總公司及青島銀保監局匯報。記者致電青島城陽珠江村鎮銀行、濟南中晟前海保險代理有限公司黃島分公司咨詢整改措施時,工作人員表示,公司已就行政處罰結果進行整改,但具體措施不便透露。截至記者發稿,青島誠信達保險代理有限公司即墨分公司辦公電話一直處于無人接聽狀態。

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