原標(biāo)題：2023年,“1號(hào)罰單”給了青島誠(chéng)信達(dá)

來(lái)源：半島都市報(bào)

原標(biāo)題：2023年,“1號(hào)罰單”給了青島誠(chéng)信達(dá)

來(lái)源：半島都市報(bào)

半島全媒體記者 王天書

今年以來(lái),青島銀保監(jiān)局開出18張罰單。記者梳理發(fā)現(xiàn),罰單涉及濟(jì)南中晟前海保險(xiǎn)代理有限公司黃島分公司、青島誠(chéng)信達(dá)保險(xiǎn)代理有限公司即墨分公司、華海財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司青島分公司、青島膠州中成村鎮(zhèn)銀行股份有限公司、青島城陽(yáng)珠江村鎮(zhèn)銀行等。罰單中涉及何種違規(guī)事項(xiàng)事由?相關(guān)駐青企業(yè)又推出了哪些整改措施?效果如何?近日,記者進(jìn)行了調(diào)查采訪。

青島銀保監(jiān)局今年以來(lái)開出18張罰單

青島銀保監(jiān)局網(wǎng)站行政處罰信息顯示,自2023年來(lái),青島銀保監(jiān)局共開出18張罰單。青島城陽(yáng)珠江村鎮(zhèn)銀行、華海財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司青島分公司、青島膠州中成村鎮(zhèn)銀行股份有限公司、青島誠(chéng)信達(dá)保險(xiǎn)代理有限公司即墨分公司、濟(jì)南中晟前海保險(xiǎn)代理有限公司黃島分公司均收到2張罰單。

其中,“1號(hào)罰單”給了青島誠(chéng)信達(dá)保險(xiǎn)。1月11日青島銀保監(jiān)局公布的兩張罰單顯示,青島誠(chéng)信達(dá)保險(xiǎn)代理有限公司即墨分公司被處以2萬(wàn)元罰款,聶麗娟對(duì)青島誠(chéng)信達(dá)保險(xiǎn)代理有限公司即墨分公司收取保險(xiǎn)代理合同約定之外的手續(xù)費(fèi)一案承擔(dān)責(zé)任,被警告并處5000元罰款。

2月10日,青島銀保監(jiān)局再次公示了16張罰單。罰單顯示,華海財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司青島分公司被處以警告并被罰款38萬(wàn)元,王嘉德對(duì)華海財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司青島分公司虛列業(yè)務(wù)及管理費(fèi)、直銷業(yè)務(wù)虛掛中介套取費(fèi)用、違反內(nèi)部規(guī)定承保交強(qiáng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)一案承擔(dān)責(zé)任,被警告并罰款5萬(wàn)元；青島膠州中成村鎮(zhèn)銀行股份有限公司被處以50萬(wàn)元罰款,華沙對(duì)青島膠州中成村鎮(zhèn)銀行貸款管理嚴(yán)重不審慎違法違規(guī)行為承擔(dān)責(zé)任,被警告；濟(jì)南中晟前海保險(xiǎn)代理有限公司黃島分公司被處以5萬(wàn)元罰款,相敏對(duì)濟(jì)南中晟前海保險(xiǎn)代理有限公司黃島分公司利用業(yè)務(wù)便利為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取不正當(dāng)利益一案承擔(dān)責(zé)任,被警告并罰款1萬(wàn)元；袁堯?qū)η鄭u城陽(yáng)珠江村鎮(zhèn)銀行貸款受理與調(diào)查環(huán)節(jié)不盡職違法違規(guī)行為承擔(dān)責(zé)任,被警告；矯田田對(duì)青島城陽(yáng)珠江村鎮(zhèn)銀行貸款受理與調(diào)查環(huán)節(jié)不盡職違法違規(guī)行為承擔(dān)責(zé)任,被警告。

主要違法違規(guī)事實(shí)(案由)各有不同

具體來(lái)看,被處罰青企的主要違法違規(guī)事實(shí)(案由)各有不同。

青島城陽(yáng)珠江村鎮(zhèn)銀行的2張罰單均與銀行貸款受理與調(diào)查環(huán)節(jié)不盡職違法違規(guī)行為有關(guān),被處罰當(dāng)事人因此承擔(dān)責(zé)任。華海財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司青島分公司因存在3項(xiàng)違法違規(guī)行為,單位和個(gè)人被處以警告處分并罰款。這3項(xiàng)違法違規(guī)行為主要為虛列業(yè)務(wù)及管理費(fèi)、直銷業(yè)務(wù)虛掛中介套取費(fèi)用、違反內(nèi)部規(guī)定承保交強(qiáng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)。青島膠州中成村鎮(zhèn)銀行股份有限公司存在貸款管理嚴(yán)重不審慎這一主要違法違規(guī)事實(shí)(案由),被青島銀保監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條對(duì)單位與個(gè)人進(jìn)行處罰。青島誠(chéng)信達(dá)保險(xiǎn)代理有限公司即墨分公司因收取保險(xiǎn)代理合同約定之外的手續(xù)費(fèi),被處以警告并罰款。濟(jì)南中晟前海保險(xiǎn)代理有限公司黃島分公司利用業(yè)務(wù)便利為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取不正當(dāng)利益,違反了《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》第一百零二條規(guī)定,吃下兩張罰單。

通過(guò)行政處罰提升違規(guī)成本,是強(qiáng)化金融法治建設(shè)、維護(hù)市場(chǎng)健康穩(wěn)定的重要抓手之一。銀保監(jiān)會(huì)數(shù)據(jù)顯示,2022年全年合計(jì)處罰銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)4620家次,處罰責(zé)任人員7561人次,罰沒28.99億元。

中國(guó)人民大學(xué)法學(xué)院教授劉俊海在接受相關(guān)媒體采訪時(shí)表示,罰單數(shù)量、金額、處罰人員的增加以及力度的加強(qiáng),體現(xiàn)了監(jiān)管對(duì)于銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從嚴(yán)監(jiān)管、穿透監(jiān)管、精準(zhǔn)監(jiān)管、靶向監(jiān)管、法制監(jiān)管、協(xié)同監(jiān)管的理念,體現(xiàn)了監(jiān)管審查中對(duì)于違規(guī)、侵權(quán)、違法行為的零容忍態(tài)度。同時(shí),劉俊海強(qiáng)調(diào),應(yīng)加強(qiáng)事先監(jiān)管、事中監(jiān)管的關(guān)口前移,特別是發(fā)揮好窗口指導(dǎo)的行政監(jiān)管作用,讓金融機(jī)構(gòu)及其董監(jiān)高“照照鏡、出出汗,紅紅臉、治治病”,避免違規(guī)行為的發(fā)生；指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)完善公司治理體系,加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè)、加強(qiáng)法律風(fēng)險(xiǎn)管控措施,“部分金融機(jī)構(gòu)的公司治理形同虛設(shè)、有名無(wú)實(shí),應(yīng)當(dāng)及時(shí)扭轉(zhuǎn)。”劉俊海表示。

涉事企業(yè)大多已進(jìn)行整改

對(duì)于罰單涉及的違規(guī)事項(xiàng)事由,涉事企業(yè)采取了怎樣的整改措施?記者聯(lián)系到相關(guān)企業(yè)的工作人員進(jìn)行了采訪。青島膠州中成村鎮(zhèn)銀行股份有限公司相關(guān)工作人員表示,青島銀保監(jiān)局于2021年進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查。對(duì)于檢查的結(jié)果,公司高度重視,“具體部門已經(jīng)針對(duì)問題進(jìn)行了全面整改。”華海財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司青島分公司工作人員表示,公司近期剛剛收到罰單,會(huì)根據(jù)通知書中提到的問題進(jìn)行落實(shí)、整改,后續(xù)將向總公司及青島銀保監(jiān)局匯報(bào)。記者致電青島城陽(yáng)珠江村鎮(zhèn)銀行、濟(jì)南中晟前海保險(xiǎn)代理有限公司黃島分公司咨詢整改措施時(shí),工作人員表示,公司已就行政處罰結(jié)果進(jìn)行整改,但具體措施不便透露。截至記者發(fā)稿,青島誠(chéng)信達(dá)保險(xiǎn)代理有限公司即墨分公司辦公電話一直處于無(wú)人接聽狀態(tài)。

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