原標題：青島跨境人民幣業(yè)務(wù)“加速跑”

來源：青島日報

原標題：青島跨境人民幣業(yè)務(wù)“加速跑”

來源：青島日報

□青島日報/觀海新聞記者 傅軍

跨境人民幣業(yè)務(wù)的快速發(fā)展有力促進貿(mào)易投資便利化、營商環(huán)境持續(xù)優(yōu)化，為高水平對外開放、高質(zhì)量共建“一帶一路”增添新動能。

人民銀行青島市分行堅持本幣優(yōu)先原則，創(chuàng)新工作機制和方法舉措，有效推動青島市跨境人民幣業(yè)務(wù)增量擴面、提質(zhì)降價。

數(shù)據(jù)顯示，2023年，青島市跨境人民幣結(jié)算量達5503億元，同比增長96.8%，年度結(jié)算量首次突破5000億元，約占山東全省的40.5%；人民幣在本外幣跨境收付中占比為41.2%，同比提高19個百分點，規(guī)模和占比均創(chuàng)歷史新高。

著力降低市場主體業(yè)務(wù)成本

在跨境人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展中，人民銀行青島市分行指導(dǎo)各商業(yè)銀行統(tǒng)籌便利性和安全性，著力降低市場主體的業(yè)務(wù)成本。

CIPS標準收發(fā)器產(chǎn)品是由中國人民銀行研發(fā)的標準收發(fā)組件，實現(xiàn)了跨境本外幣業(yè)務(wù)場景下的銀企直連支付一體化處理，推進跨境匯款降低成本、提高效率、防范風險。CIPS標準收發(fā)器是進一步推進人民幣國際化的重要舉措，也是跨境支付清算基礎(chǔ)設(shè)施體系的重要補充。近年來，CIPS收發(fā)器應(yīng)用范圍進一步擴大，逐步可實現(xiàn)本外幣一體化收付。

人民銀行青島市分行大力推廣CIPS標準收發(fā)器，提高人民幣跨境支付效率和安全。2023年，通過CIPS標準收發(fā)器累計辦理跨境人民幣支付業(yè)務(wù)金額264億元，同比增長58%，平均每筆業(yè)務(wù)節(jié)約辦理時間1-2個工作日。

人民銀行青島市分行還簡化優(yōu)質(zhì)企業(yè)業(yè)務(wù)辦理流程，指導(dǎo)青島市外匯與跨境人民幣業(yè)務(wù)自律機制優(yōu)化優(yōu)質(zhì)企業(yè)便利化方案，聯(lián)合制定《跨境人民幣結(jié)算優(yōu)質(zhì)企業(yè)名單互認方案》，實現(xiàn)與山東、河北自律機制便利化業(yè)務(wù)優(yōu)質(zhì)企業(yè)名單互認。2023年，青島市新增優(yōu)質(zhì)企業(yè)33家，辦理跨境人民幣便利化業(yè)務(wù)735.2億元，同比增長1.6倍。

為降低市場主體“腳底成本”，人民銀行青島市分行鼓勵銀行通過電子化方式進行單證審核、業(yè)務(wù)辦理。招商銀行青島分行推出的網(wǎng)銀“一鍵核實關(guān)單”功能，企業(yè)無需打印紙質(zhì)關(guān)單，輸入關(guān)單號便可獲取信息，配合“自動生成人民幣收付款說明”功能，實現(xiàn)全流程無紙化辦理。

2023年，青島市共網(wǎng)上辦理電子化跨境人民幣業(yè)務(wù)1.4萬筆，金額合計1052.9億元，全年通過便利化措施幫助各類市場主體共節(jié)約成本近1億元。

創(chuàng)新推動人民幣跨境融資

人民銀行青島市分行積極開展跨境融資推廣專項行動，向銀行發(fā)布貨物貿(mào)易重點企業(yè)名單和“外幣融資”企業(yè)名單，推介人民幣跨境融資政策和產(chǎn)品。

2023年，青島市共推廣辦理人民幣跨境融資151.6億元，同比增長40.2%，幫助59家企業(yè)節(jié)約融資成本3.1億元。

人民銀行青島市分行還積極推動銀行開展境外貸款業(yè)務(wù)，幫助“走出去”企業(yè)解決境外美元融資利率高、匯兌損益高的問題。工商銀行青島市分行與老撾萬象分行組建內(nèi)部銀團，為青島某境外投資企業(yè)提供5至7年期的買方信貸融資，將境內(nèi)承貸部分以境外人民幣貸款形式發(fā)放，金額共計2.1億元。

2023年，青島市累計辦理境外貸款業(yè)務(wù)23筆，金額合計44.4億元。

量身定制個性化服務(wù)

人民銀行青島市分行堅持因勢利導(dǎo)，指導(dǎo)各金融機構(gòu)量身定制個性化服務(wù)，幫助企業(yè)破解難點堵點。

人民銀行青島市分行指導(dǎo)金融機構(gòu)制定月度企業(yè)走訪名單，實地了解企業(yè)“急難愁盼”問題，幫助企業(yè)規(guī)避匯率風險。主動對接進出口企業(yè)，指導(dǎo)其與境外簽訂本幣結(jié)算合同，解決部分國家外幣結(jié)算匯路不暢問題。強化協(xié)調(diào)配合，調(diào)動境內(nèi)外銀行等多方力量，大膽探索創(chuàng)新，積極回應(yīng)企業(yè)關(guān)切。

農(nóng)業(yè)銀行青島市分行以人民銀行跨境人民幣“首辦戶”拓展行動為契機，充分發(fā)揮其在國際金融服務(wù)領(lǐng)域的全面性和專業(yè)化優(yōu)勢，積極推動企業(yè)使用跨境人民幣進行結(jié)算、融資，為企業(yè)提供定制化、全方位的綜合金融服務(wù)方案。

青島上合示范區(qū)內(nèi)的一家大型制造企業(yè)，擁有我國首家集新材料、新技術(shù)、新裝備、新工藝、新管理模式于一體的信息化生產(chǎn)示范基地。近兩年，這家企業(yè)面臨成本控制難度增大、外匯資金交易安全性要求高等問題，得知到這一情況后，農(nóng)業(yè)銀行青島分行迅速反應(yīng)，制定專項服務(wù)方案、設(shè)計專項服務(wù)產(chǎn)品，成功引導(dǎo)企業(yè)使用跨境人民幣結(jié)算，有效規(guī)避了經(jīng)營中的匯率風險。

在該企業(yè)成為跨國集團本外幣一體化資金池試點企業(yè)后，農(nóng)業(yè)銀行青島市分行主動引導(dǎo)其優(yōu)先使用人民幣幣種進行跨境資金調(diào)撥，解決資金運轉(zhuǎn)效率問題，目前企業(yè)已通過該資金池辦理跨境人民幣資金收付14億元，有效助力企業(yè)降本增效。隨著跨境人民幣交易占比的逐步提高，企業(yè)匯兌成本大幅縮減，經(jīng)營成果更為透明，達到了降低成本、核算清晰的效果。

作為立足青島、輻射山東的本地法人銀行，青島銀行通過機制建設(shè)、渠道拓展、產(chǎn)品創(chuàng)新、服務(wù)升級，加大跨境人民幣業(yè)務(wù)推廣力度，取得了較好成效。2023年，青島銀行跨境人民幣業(yè)務(wù)量、占比、客群基礎(chǔ)均大幅提升，共辦理跨境人民幣結(jié)算296億元，同比增長217%。跨境人民幣結(jié)算在跨境收支中占比35%，同比提升17個百分點。跨境人民幣客戶650家，同比增長48%。

為順應(yīng)跨境人民幣結(jié)算“線上化、便利化”發(fā)展趨勢，青島銀行推出“青銀匯通”在線結(jié)算系列產(chǎn)品，支持企業(yè)網(wǎng)銀提交收付匯申請、上傳貿(mào)易背景資料，足不出戶辦理跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)。產(chǎn)品上線以來，辦理在線業(yè)務(wù)2萬余筆、服務(wù)客戶1500余家、支持線上跨境人民幣結(jié)算50余億元。

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