原標(biāo)題：工商銀行棗莊分行強(qiáng)基固本采取多項(xiàng)措施進(jìn)一步深化賬戶涉詐風(fēng)險(xiǎn)治理

來源：齊魯晚報(bào)

原標(biāo)題：工商銀行棗莊分行強(qiáng)基固本采取多項(xiàng)措施進(jìn)一步深化賬戶涉詐風(fēng)險(xiǎn)治理

來源：齊魯晚報(bào)

今年以來，為深入貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作部署，工商銀行棗莊分行嚴(yán)格執(zhí)行賬戶涉詐風(fēng)險(xiǎn)治理工作要求，多方面強(qiáng)化措施，努力提升涉詐風(fēng)險(xiǎn)治理水平，堅(jiān)決遏制電信詐騙涉案賬戶高發(fā)態(tài)勢。

強(qiáng)化意識(shí)，提高重視度。電詐治理工作具有長期性、艱巨性和復(fù)雜性，該行在日常管理中要充分認(rèn)識(shí)當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的嚴(yán)峻形勢和有效開展涉案賬戶治理工作的重要性，提高政治站位，認(rèn)真落實(shí)黨中央、國務(wù)院和總省行相關(guān)工作部署，以高度的責(zé)任感、使命感和緊迫感全力推進(jìn)反詐治理工作。

強(qiáng)化推動(dòng)，提升質(zhì)效。為提升企業(yè)涉詐風(fēng)險(xiǎn)治理工作的有效性，該行成立涉詐風(fēng)險(xiǎn)治理專班，研究解決涉詐風(fēng)險(xiǎn)治理工作涉及的相關(guān)問題，集體調(diào)查、審議對(duì)涉案賬戶責(zé)任人的責(zé)任認(rèn)定等相關(guān)工作。切實(shí)發(fā)揮統(tǒng)籌協(xié)調(diào)作用，強(qiáng)化組織推動(dòng)，抓緊壓實(shí)各條線治理主體責(zé)任，加強(qiáng)橫向協(xié)調(diào)、縱向督導(dǎo)和內(nèi)外聯(lián)動(dòng)，形成打擊治理工作的強(qiáng)大合力和高壓態(tài)勢。

壓實(shí)責(zé)任，形成合力。該行各機(jī)構(gòu)相關(guān)崗位人員嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)流程和制度規(guī)范，把政策措施學(xué)深、悟透、用好。分行部門管理人員在所分工管理的領(lǐng)域指導(dǎo)支行、網(wǎng)點(diǎn)開展相關(guān)工作，對(duì)日常管理檢查、監(jiān)測出現(xiàn)的共性問題，要對(duì)流程和管理要求進(jìn)行重新梳理，對(duì)基層人員制度理解執(zhí)行不到位、操作不規(guī)范等問題，組織開展專項(xiàng)培訓(xùn)，確保相關(guān)人員熟練掌握有關(guān)要求?？蛻艚?jīng)理嚴(yán)格把好客戶準(zhǔn)入關(guān)口，充分識(shí)別企業(yè)經(jīng)營狀況變化，切實(shí)做到“了解你的客戶”，確保實(shí)質(zhì)性盡調(diào)要求落實(shí)到位。各層級(jí)審批人員要切實(shí)履行審批職責(zé)，守好閘口關(guān)，進(jìn)一步強(qiáng)化前端防范。

完善機(jī)制，形成長效。涉詐風(fēng)險(xiǎn)治理具有長期性、復(fù)雜性，必須健全長效治理機(jī)制，才能固根本、管長遠(yuǎn)。涉詐電詐治理成員部門要充分傳達(dá)培訓(xùn)涉詐治理相關(guān)管理要求，確保全員知曉、全員落實(shí)，同時(shí)各部門要及時(shí)對(duì)工作落實(shí)情況開展復(fù)盤回溯，強(qiáng)化日常檢查督導(dǎo)，防止屢查屢犯、前清后溢，對(duì)落實(shí)不到位的支行、網(wǎng)點(diǎn)要從嚴(yán)管理，切實(shí)提升治理成效。

嚴(yán)肅倒查追責(zé)，維護(hù)風(fēng)險(xiǎn)治理。該行嚴(yán)肅賬戶管理各環(huán)節(jié)制度執(zhí)行的有效性、真實(shí)性，落實(shí)好各部門、各層級(jí)“一把手”管理責(zé)任，完善監(jiān)測和督導(dǎo)機(jī)制，嚴(yán)禁因監(jiān)督管理失職、追責(zé)處罰不嚴(yán)，導(dǎo)致賬戶管理主體責(zé)任履行不力、內(nèi)部控制嚴(yán)重失效。按照總行“凡涉案必追責(zé)”的管理原則，專班第一時(shí)間組織對(duì)涉案賬戶從開立到使用的全過程進(jìn)行調(diào)查，對(duì)未有效落實(shí)要求的機(jī)構(gòu)和人員從嚴(yán)、從重、從快予以追責(zé)問責(zé)，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)防控措施落實(shí)不到位、對(duì)該行聲譽(yù)造成不良影響的，對(duì)違反管理要求的違規(guī)責(zé)任人予以嚴(yán)肅處理，對(duì)制度執(zhí)行落實(shí)不到位或引發(fā)不良后果的相關(guān)責(zé)任人員予以嚴(yán)厲問責(zé)。對(duì)于出現(xiàn)涉案賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控違規(guī)行為的，除對(duì)經(jīng)辦人員、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人問責(zé)外，同時(shí)對(duì)負(fù)有管理責(zé)任的支行行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)，直至對(duì)分行相關(guān)部門負(fù)責(zé)人等管理人員進(jìn)行問責(zé)，其中網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人作為企業(yè)銀行賬戶涉詐防控的第一責(zé)任人，應(yīng)從嚴(yán)從重問責(zé)，真正發(fā)揮震懾作用，營造嚴(yán)的氛圍。

（朱廣志 郭曜瑋）

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