原標題：山東銀保監局持續加強互聯網非法金融活動防控

來源：大眾日報

原標題：山東銀保監局持續加強互聯網非法金融活動防控

記者近日從山東銀保監局獲悉，該局在持續加強互聯網非法金融活動防控中，一是加強防范互聯網金融犯罪工作宣傳教育。充分發揮銀行保險機構點多面廣、覆蓋城鄉的優勢，積極開展防范非法金融活動宣傳，提高社會公眾的防范能力。指導銀行保險機構采取“線上+線下”相結合的方式，推動金融知識普及活動的有效覆蓋，增強消費者的風險意識、責任意識和誠信意識。

二是加強賬戶資金異動監測。督促銀行保險機構充分運用反洗錢系統、人行征信系統及銀行機構自身的業務系統、自建的風險排查數據資源，提高對可疑賬戶和資金異動的識別能力，配合做好可疑賬戶查控，做到早發現、早報告、早預警、早處置。

三是建立員工風險排查預警機制。組織開展對銀行保險機構員工行為管理和風險排查，充分利用意見箱、舉報信箱、客服電話等信息渠道，督促金融機構持續開展內部員工參與金融違法犯罪排查整治，一旦發現內部員工涉嫌參與非法集資等違法行為，將嚴格依法依規報告、處置和問責。

四是加強重點業務、重要環節審核把關。督促銀行機構加強賬戶開戶環節審查，強化客戶身份識別和交易分析，發現涉嫌開卡倒賣等違法犯罪情形，按照規定路徑及時進行報告和處置，杜絕冒名開戶、非正常用途開戶等違規開戶行為；督促保險機構全面排查第三方機構或個人假借公司名義虛假宣傳、發布涉嫌非法集資廣告資訊信息、保險銷售人員違規銷售“第三方理財產品”、違規“承諾高收益”等涉嫌非法集資等問題，舉一反三，切實進行系統排查整改，從源頭上整治非法金融活動。

（文章來源：大眾日報）

(責任編輯：DF064)

[責任編輯：楊凡、崔中連]

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