原標(biāo)題：民生銀行威海分行深入開展資金鏈治理工作

來(lái)源：民生銀行

原標(biāo)題：民生銀行威海分行深入開展資金鏈治理工作

來(lái)源：民生銀行

民生銀行威海分行認(rèn)真落實(shí)中國(guó)人民銀行、公安部和上級(jí)行關(guān)于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作要求，在當(dāng)?shù)乇O(jiān)管及青島人行政策指引下，堅(jiān)持齊抓共管、群防群治，聯(lián)防聯(lián)控，全面落實(shí)打防管控各項(xiàng)措施和行業(yè)監(jiān)管主體責(zé)任，確保金融支付安全穩(wěn)定，有效維護(hù)社會(huì)和諧和人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。

主動(dòng)作為 綜合施策

威海分行成立資金鏈治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，把縱深推進(jìn)資金鏈治理作為政治任務(wù)，落實(shí)主體責(zé)任，加大風(fēng)險(xiǎn)防控資源和力量投入，化被動(dòng)防控為主動(dòng)打擊，多措并舉有效切斷涉詐涉賭資金轉(zhuǎn)移鏈條。同時(shí)加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提升員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，強(qiáng)化職業(yè)素養(yǎng)，從源頭上遏制涉案賬戶的開立。綜合利用營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)電子顯示屏、網(wǎng)上銀行、ATM、電話銀行、張貼宣傳海報(bào)、張貼宣傳告示等方式，持續(xù)向客戶群眾等進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示和反欺詐宣傳，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，營(yíng)造和諧的金融消費(fèi)環(huán)境。

聯(lián)防聯(lián)控 長(zhǎng)效整治

加強(qiáng)警銀協(xié)作，暢通渠道、強(qiáng)化信息交流，發(fā)現(xiàn)案情重大或特征明顯、新型典型案例等情況，立即上報(bào)人民銀行和公安部門，配合公安機(jī)關(guān)開展偵查，提高異常賬戶信息共享的及時(shí)性與防范打擊的精準(zhǔn)有效性。按時(shí)向人民銀行報(bào)送打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境賭博資金鏈治理工作報(bào)告、典型案例和可疑交易等情況，充分調(diào)動(dòng)基層分支機(jī)構(gòu)力量，推動(dòng)形成左右呼應(yīng)、上下通達(dá)的網(wǎng)絡(luò)型聯(lián)動(dòng)機(jī)制，形成協(xié)作配合、合力監(jiān)管的聯(lián)防聯(lián)控機(jī)制，持續(xù)推動(dòng)打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理取得實(shí)效。

技防人防 精準(zhǔn)防控

強(qiáng)化賬戶全生命周期管理，加強(qiáng)開戶環(huán)節(jié)審查工作，通過(guò)詢問(wèn)、盡職調(diào)查等方式積極了解客戶開戶用途，加大客戶盡職調(diào)查力度，確保對(duì)公賬戶零涉案。及時(shí)開展可疑賬戶核查工作，通過(guò)大數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)排查出的可疑賬戶進(jìn)行逐戶核查，確認(rèn)可疑的主動(dòng)實(shí)施管控。嚴(yán)格落實(shí)賬戶分類分級(jí)管理制度，針對(duì)不同客戶及其風(fēng)險(xiǎn)特征設(shè)定不同賬戶功能和網(wǎng)銀交易限額，確保賬戶功能與客戶正常資金結(jié)算需求相符，積極推行簡(jiǎn)易開戶服務(wù)，切實(shí)解決小微企業(yè)和流動(dòng)就業(yè)群體“開戶難”問(wèn)題。同時(shí)強(qiáng)化大數(shù)據(jù)、人臉識(shí)別等技術(shù)應(yīng)用，健全風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、預(yù)警、處置全流程防控機(jī)制，提升防控前瞻性和精準(zhǔn)性，將技防與人防相結(jié)合，筑牢分行資金鏈治理防線。

職責(zé)清晰 主體明確

根據(jù)“誰(shuí)的客戶誰(shuí)負(fù)責(zé)”“誰(shuí)的業(yè)務(wù)誰(shuí)負(fù)責(zé)”“誰(shuí)的商戶誰(shuí)負(fù)責(zé)”“誰(shuí)入網(wǎng)誰(shuí)負(fù)責(zé)”“誰(shuí)的合作機(jī)構(gòu)誰(shuí)負(fù)責(zé)”“誰(shuí)的接口誰(shuí)負(fù)責(zé)”“誰(shuí)的終端誰(shuí)負(fù)責(zé)”“誰(shuí)的賬戶誰(shuí)負(fù)責(zé)”“誰(shuí)的錢包誰(shuí)負(fù)責(zé)”原則，落實(shí)主體責(zé)任。

民生銀行威海分行將把開展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪宣傳工作作為一項(xiàng)日常性、持續(xù)性的工作，保持認(rèn)真嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度，主動(dòng)開拓宣傳思路，積極組織宣傳活動(dòng)，為普及反詐知識(shí)、提升全民反詐水平、保障消費(fèi)者權(quán)益、維持金融秩序等，承擔(dān)一份責(zé)任，貢獻(xiàn)一份力量。

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