反詐中心工作人員花費一周制作的資金流向圖。

他們身處與電信詐騙分子角力的最前沿，24小時候命時刻準備與詐騙人員斗智斗勇。快一秒就能從詐騙分子手中凍結更多的被騙資金，慢一秒就可能泥牛入海。24日，記者走進濟南市公安局市中區分局反詐中心，近距離體驗反詐民警的日常工作。半年多來，該中心成功止付377個賬戶，涉及資金848萬元；凍結165個賬戶，涉及資金626萬元。

4萬多通過微信轉出，卻查不到轉賬記錄

“只有三天的時間，我微信里四萬多被人神不知鬼不覺地轉走了。”7月24日上午10時許，一名男子走進濟南市中區反詐中心，一臉焦急之色。半個月前，王先生的銀行卡內存入五十萬元，而這張銀行卡關聯著微信。23日晚上，王先生通過網銀查看賬戶，結果發現其中有四萬多通過微信轉賬轉出，立即向轄區派出所報案。

民警劉洋接過王先生的手機，打開微信查詢轉賬信息，發現里面根本就沒有這4萬多元的轉賬記錄。“微信的轉賬記錄是可以刪除的，這樣就可以讓機主通過微信查不到轉賬信息。”劉洋給王先生解釋，并詢問其最近手機操作是否有異常情況。

“半個月前用手機瀏覽網頁時，彈出兩個非法網站。一彈出，手機就無法操作了，只能重啟。大概是那個時候手機中了病毒。”王先生回憶道。

接過王先生遞過來的銀行流水，民警發現這筆錢是在7月15日至17日通過“微信紅包”、“微信轉賬”的方式，少則200元，多則5000元，分多次轉走了。奇怪的是，15日和16日竟然有十多次通過微信紅包轉走200元錢，這與電信詐騙分子的慣用手段不太符合。

“這個案子有兩種可能，首先就是可能遭遇電信詐騙，嫌疑人通過違法網址將木馬植入你的手機，從而獲取你微信的登陸密碼和支付密碼，將關聯賬戶的錢轉走。”劉洋分析稱。

另外一種可能，劉洋分析稱也可能是熟人轉走了錢。“你看，多次以200元的數額轉出不太合理，詐騙嫌疑人為何不大數額迅速轉走卡內的錢呢？”經劉洋提醒，王先生表示要回家仔細回想，問問身邊的人。

“由于轉賬涉及到第三方支付平臺，需要出差到深圳調取轉賬信息，我們也會盡快查明資金的流向。”劉洋說道。

嫌疑人用8個人身份，轉了五級賬戶洗錢

“現在是移動互聯網時代，交友、購物、獲取信息都是通過手機完成，由此非接觸性的行為普遍起來，而這也給詐騙人員帶來便利。”民警劉洋稱，一旦有陌生人通過即時聊天工具或者婚戀網站加你為好友，一定要小心，因為背后就可能是一個騙局。

家住濟南市市中區的小澤（女，27歲）因為工作繁忙一直沒有男朋友。6月中旬，一名男子在某交友網站主動聯系小澤，憑借著花言巧語就與小澤確定了戀愛關系。隨后，該男子以一起投資賺錢為名，不斷蠱惑小澤在某平臺投資。被家屬發覺時，小澤已被騙13萬。直至前來報案，嫌疑人仍賊心不改，還在蠱惑小澤繼續“投資賺錢”。

“所謂的投資平臺就是一個假網址，從網絡上花錢就能買到，里面的數據可以隨便更改。” 輔警喬文強稱，這個平臺的“充值入口”對應的是一個個人賬戶，所以錢都進入到嫌疑人的口袋。

反詐騙中心接到報案后，民警迅速梳理資金流向，盡力追查涉案資金。“我們在最短的時間對涉案的賬戶采取止付凍結手續，然后對資金流向進行分析。”喬文強稱，嫌疑人使用8個人的身份在不同的銀行開了36個賬戶，然后將資金在多個賬戶之間轉來轉去，多級洗錢，增加民警追查資金流向的難度。

隨后，喬文強打開電腦展示一張復雜的資金流向圖，從一級賬戶一直延伸到五級賬戶，期間多個賬戶之間的資金往來，之間的連線密密麻麻。“這張資金流向圖我花了大概一周的時間做出來的。” 輔警喬文強稱，根據這張流向圖最終發現嫌疑人的資金池，其隱藏在三級賬戶中的一個賬戶。最終，警方凍結36個涉案賬戶，涉案資金30余萬元。

“市民一旦察覺被騙后，要盡快報警，我們一旦確認是電信詐騙，將在第一時間進行止付，一般黃金時間是24小時，一旦錯過資金就可能全被轉走了。”劉洋表示。

“90%以上的網絡詐騙，都源于個人信息泄露。”劉洋提醒廣大市民在填寫手機號、身份證號和銀行卡號等信息時，請務必慎之又慎，謹防個人信息泄露。

[責任編輯：楊凡、穆楠]

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