原標(biāo)題：以低息貸款為誘餌層層設(shè)陷騙取資金

來源：法治日報

□ 本報記者 黃 輝

□ 本報通訊員 許永強

詐騙團(tuán)伙以虛假低息貸款軟件放貸為誘餌，在受害人申請貸款未果時，由“客服”誘導(dǎo)受害人下載詐騙聊天軟件，最后以“業(yè)務(wù)員”幫助解凍貸款為名，誘騙受害人多次打款，實施詐騙。近日，江西南昌鐵路警方偵破一起以“資金解凍”為由實施電信詐騙犯罪的案件，一舉打掉電信詐騙犯罪團(tuán)伙4個，抓獲犯罪嫌疑人27名，涉案金額9100余萬元。

今年1月25日，南昌市民張先生向南昌鐵路警方報警，稱其在網(wǎng)上辦理低息貸款過程中遭遇詐騙，被騙近23萬元。

據(jù)了解，就在報案前一天，張先生收到一條稱可提供低年化利率貸款的手機短信，并通過短信鏈接下載了一個名為“農(nóng)行信貸”的App，注冊申請14萬元貸款，但貸款資金未入賬，顯示其賬號異常。

在聯(lián)系“客服”時，對方要求張先生下載“企訊聊”App進(jìn)行處理，并與“業(yè)務(wù)員小張”聯(lián)系。“業(yè)務(wù)員小張”說張先生賬號異常已被銀保監(jiān)會凍結(jié)，需要注入資金才能解凍。隨后，張先生向?qū)Ψ街付ǖ你y行賬號先后轉(zhuǎn)賬2.8萬元以及兩筆10.08萬元的款項，共計轉(zhuǎn)賬22.96萬元，仍未解凍賬戶獲得貸款，這才意識到可能遭遇了電信詐騙。

接報后，南昌鐵路公安處立即啟動電詐專班合成作戰(zhàn)工作機制，成立專案組，開展專案偵破工作。

專案組對被詐騙資金流向分析研判后發(fā)現(xiàn)，最初的2.8萬元已轉(zhuǎn)至江蘇男子陳某的銀行卡內(nèi)，陳某已被江蘇無錫警方抓獲并采取強制措施。隨后，專案組又圍繞后兩筆各10.08萬元被騙資金流向開展調(diào)查追蹤，并于2月中旬至3月中旬，分別在吉林省梅河口市、湖南省洪江市、湖南省耒陽市將層層轉(zhuǎn)移涉案資金的犯罪嫌疑人胡某永、粟某隆、吳某龍等9人抓獲。

經(jīng)查，1月24日晚，吳某龍接上線黃某某（境外在逃）指令，組織團(tuán)伙成員在臨時租用的汽車內(nèi)，將受害人張先生的被騙資金進(jìn)行轉(zhuǎn)移。該團(tuán)伙中有負(fù)責(zé)駕車的“司機”、負(fù)責(zé)銀行卡轉(zhuǎn)賬操作的“操盤手”、負(fù)責(zé)提供銀行卡的“卡農(nóng)”，以及負(fù)責(zé)盯“操盤手”轉(zhuǎn)賬的“打手”。

在抓捕吳某龍犯罪團(tuán)伙期間，專案組通過延伸經(jīng)營，又連續(xù)打掉洗錢團(tuán)伙兩個，抓獲犯罪嫌疑人12名。

在打擊詐騙團(tuán)伙資金鏈的同時，專案組圍繞涉詐貸款、聊天軟件等信息開展追蹤調(diào)查，以此深挖其他詐騙團(tuán)伙成員。

專案組對詐騙團(tuán)伙使用的“農(nóng)行信貸”App、“企訊聊”App相關(guān)數(shù)據(jù)開展大量調(diào)查分析，發(fā)現(xiàn)“農(nóng)行信貸”App登錄IP及服務(wù)器均在境外，“企訊聊”App掛靠的服務(wù)器是貴州省男子周某所購買，而此時周某因涉嫌詐騙已被安徽省亳州市公安機關(guān)抓獲。

據(jù)周某供述，“企訊聊”App是其網(wǎng)上購買源代碼，并進(jìn)行二次開發(fā)后搭建出來的聊天軟件。其還制作了“企信聊”“微聊”等多款詐騙聊天App，一同賣給緬甸電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙，非法獲利8萬余元。

通過“農(nóng)行信貸”App中內(nèi)嵌的聊天軟件數(shù)據(jù)延伸追查，專案組還發(fā)現(xiàn)了一個以屈某龍為首的為電詐團(tuán)伙提供聊天軟件的犯罪團(tuán)伙。經(jīng)過近4個月的偵查，專案組于今年6月中旬在山東省臨沂市將犯罪嫌疑人屈某龍、李某超、張某鵬、劉某等9人抓獲。

經(jīng)審查，屈某龍等人自2021年以來，為牟取非法利益，為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙制作研發(fā)了30余款聊天App，并搭建聊天平臺，提供維護(hù)服務(wù)。該團(tuán)伙從事幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動，非法獲利50余萬元。

該案中，南昌鐵路警方對21名犯罪嫌疑人依法采取刑事強制措施。案件現(xiàn)已進(jìn)入訴訟程序。

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